1．个人理财的过程包括以下几个步骤：①收集客户信息；②建立客户关系；③提出财务策划计划；④执行和监控财务策划计划；⑤分析客户财务状况；⑥整合个人理财策略。正确的次序应为（ ）。
①⑤③④⑥②
⑤⑥③④②①
②①⑤⑥③④
③④⑥①⑤②
2．个人外汇交易的操作方法有保值和（）。
套利
套汇
掉期
投机
3．（ ），也称违约风险。
信用风险
汇率风险
通货膨胀风险
道德风险
4．是指基金规模不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。
封闭型基金
契约型基金
开放型基金
公司型基金
5．下列证券投资工具中，风险相对较小的是（）。
资本市场工具
货币市场工具
权益证券工具
衍生工具
6．完美主义者通常（ ）。
要求判断事物的是与非
总是围绕别人的需求
喜欢劝说他人
谈话风格个性化
7．我国外币储蓄存款账户分为外汇账户和（）。
美元账户
欧元账户
外钞账户
准备金账户
8．高度储蓄性是（）的特征。
分红保险
投资连接保险
万能人寿保险
年金保险
9．个人理财的过程包括以下几个步骤：①收集客户信息；②建立客户关系；③提出财务策划计划；④执行和监控财务策划计划；⑤分析客户财务状况；⑥整合个人理财策略。正确的次序应为（ ）。
①⑤③④⑥②
⑤⑥③④②①
②①⑤⑥③④
③④⑥①⑤②
10．人民币理财产品具体可分为两大类，一类是以人民币投资的人民币收益理财产品，另一类是（ ）。
以美元投资的外币收益理财产品
以人民币投资的外币收益理财产品
以美元投资的人民币收益理财产品
以一揽子货币投资的外币收益理财产品
11．外汇理财产品，是指个人购买理财产品时以外币购买，获取的收益以（ ）支付。
人民币
美元
外币
欧元
12．外汇理财产品，是指个人购买理财产品时以外币购买，获取的收益以（ ）支付。
人民币
美元
外币
欧元
13．投资连结保险是一种寿险与（）相结合的产品。
投资基金
股票
债券
期货
14．影响城市土地价格的一般因素包括:社会因素、经济因素和（）。
政策因素
区域因素
个别因素
金融因素
15．一般来说，（ ）放在财务策划方案报告的最后。
财务策划策略
财务策划具体建议
财务策划假设
财务策划预测
16．目前，我国基本养老保险目标替代率为（）。
38.5%
58.5%
68.5%
78.5%
17．（）已经成为个人信托业务的主流品种。
契约信托
遗嘱信托
监护信托
人寿保险信托
18．以下哪项不属于艺术品投资风险。（）
流通性差
变现性差
保管有一定的难度
收益性差
19．（）是个人证券理财的保障。
安全性
流动性
收益性
风险性
20．（）以上的基金资产投资于股票，为股票基金。
50%
60%
70%
80%
21．以下不属于外币协议储蓄特点的是（）。
收益较高
风险低
币种少
期限灵活
22．以下哪一项不属于艺术品投资的特性。（）
是一种经济、文化并驾齐驱的投资行为
投资风险大
可以以“零散资金”投资而获取“规模性”回报
基本上不会贬值
23．是指基金规模在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金投资人不得申请赎回的一种基金运作方式。
封闭型基金
契约型基金
开放型基金
公司型基金
24．（）是个人证券理财的目标。
安全性
流动性
收益性
风险性
25．信托最本质的特征是（）。
所有权与利益相分离
独立性
有限责任
无限责任
26．集体主义者通常（ ）。
要求判断事物的是与非
谈话中常常强调义务和传统
喜欢劝说他人
谈话风格个性化
27．人民币理财产品具体可分为两大类，一类是以人民币投资的人民币收益理财产品，另一类是（ ）。
以美元投资的外币收益理财产品
以人民币投资的外币收益理财产品
以美元投资的人民币收益理财产品
以一揽子货币投资的外币收益理财产品
28．依基金投资人、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立。
封闭型基金
契约型基金
开放型基金
公司型基金
29．万能人寿保险通常最短的期限为（）年。
5
30
10
20
30．下列证券投资工具中，风险相对较高的是（）。
资本市场工具
货币市场工具
权益证券工具
衍生工具
31．房地产投资证券化降低了房地产投资的（）风险。
经营
自然
流动性
财务
32．一般来说，建筑物的价格和当地的物价水平成（）关系。
正
反
负相关
不相关
33．（）历史最为悠久。
股票基金
债券基金
货币市场基金
混合基金
34．分红保险起源于18世纪的（）。
英国
美国
德国
日本
35．（）是指基金规模在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金投资人不得申请赎回的一种基金运作方式。
封闭型基金
契约型基金
开放型基金
公司型基金
36．教育经费的分配主要包括：在国民收入中的分配以及（）。
教育部门内部所进行的分配
预算外教育经费的分配
预算内教育经费的分配
教育费附加的分配
37．财务策划方案的核心内容包括：财务策划方案摘要、对客户当前状况和财务目标的陈述、财务状况假设、财务策划策略以及（ ）。
各项费用及佣金
财务策划建议的总结
财务策划预测
执行财务策划方案的授权
38．（）是个人信托业务最发达的国家。
英国
美国
德国
日本
39．、信托最本质的特征是（）。
所有权与利益相分离
独立性
有限责任
无限责任
40．（ ）是一种有计划、强制存款的方法。
整存零取
整存整取
零存整取
定活两便定额储蓄
41．（）以上的基金资产投资于债券，为债券基金。
50%
60%
70%
80%
42．财务策划方案的核心内容包括：财务策划方案摘要、对客户当前状况和财务目标的陈述、财务状况假设、财务策划策略以及（ ）。
各项费用及佣金
财务策划建议的总结
财务策划预测
执行财务策划方案的授权
43．（）依据基金章程设立。
封闭型基金
契约型基金
开放型基金
公司型基金
44．一般来说，（ ）放在财务策划方案报告的最后。
财务策划策略
财务策划具体建议
财务策划假设
财务策划预测
45．是个人证券理财的实现条件。
安全性
流动性
收益性
风险性
46．（）可以有效降低通货膨胀的不利影响。
分红保险
投资连接保险
万能人寿保险
年金保险
47．（）已成为世界寿险市场上的主流产品。
投资连结保险
分红保险
万能人寿保险
年金保险
48．、按教育经费的实际用途划分，通常分为（）和（）。
预算内教育经费
预算外教育经费
教育事业费
教育基本建设费
49．个人银行理财产品面临的风险主要分为（ ）。
信用风险
汇率风险
通货膨胀风险
政策风险
50．我国对资源征税主要是对矿产资源和土地资源征收，主要有（）。
资源税
城镇土地使用税
耕地占用税
土地增值税
51．艺术品市场的中间商主要是（）。
艺术家
艺术品经纪人
文物商店
艺术品收藏家
52．股票具有（）等特点。
不可偿还性
权责性
收益性
流通性
53．客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于以下因素（ ）。
客户的风险偏好
客户的投资策略
经济前景
客户的性别
54．外汇交易作为投资工具主要具有如下特征：（）。
收益高
风险小
风险大
流动性强
55．个人信托理财规划包括：（）。
制定
实施
预防
修正
56．行为税类主要包括（）。
车船使用税
印花税
城市维护建设税
契税
57．收藏书画艺术品应该掌握以下几个特点：（）。
作品必须具有鲜明的独特的风格
作品必须有高难度的技巧
投资化作须有精品意识
作品必须是当前流行的大师作品
58．影响退休策划需求的因素有（）。
预期寿命的增长
性别差异
提早退休
社会保障与养老金资金紧张
59．个人投资者如想做好证券理财，期望在规避风险的基础上获取最大收益，应该遵循（）原则。
安全性
流动性
收益性
风险性
60．房地产投资的风险类型有（）。
经营风险
自然风险
流动性风险
财务风险
61．个人的投资方式可以分为（ ）。
直接投资
基金投资
间接投资
股票投资
62．目前，我国外币储蓄存款种类有（）。
传统的外币储蓄存款
个人外汇结构性存款
外币协议储蓄
个人外汇期权产品
63．个人外汇买卖的交易方式有：（）。
柜台交易
电话交易
自助交易
网上交易
64．、信托的本性有：（）。
所有权与利益相分离
独立性
有限责任
无限责任
65．境内外资银行在中国的理财产品主要有：（ ）。
不保本的双货币存款
个人外汇期权产品
保本的市场挂钩产品
外币储蓄存款
66．退休养老的投资渠道有（）。
储蓄投资
基金投资
房产投资
保险投资
67．依据基金运作方式的不同，一般可以将基金分为（）。
封闭型基金
契约型基金
开放型基金
公司型基金
68．收集客户信息的方法有（ ）。
初级信息的收集方法
事实性信息的收集方法
判断性信息的收集方法
次级信息的收集方法
69．按教育经费在国家财政收支计划中的性质划分，通常分为（）和（）。
预算内教育经费
预算外教育经费
教育事业费
教育基本建设费
70．传统的外币储蓄存款的投理财策略主要有：（）。
选择合适的存储币种
确定合理的存款期限
选择合适的存款银行
选择合适的存款利率
71．影响个人外汇理财产品收益的因素有（）。
期限的配置
产品挂钩方式
是否有提前终止权
利率观察区间
72．以下属于个人信托理财特点的是（）。
家族保障
继承安排
绝对保密
税务规划
73．以下属于房地产用途的有（）。
居住类房地产
商业类房地产
休闲类房地产
公共事业类房地产
74．以下属于房地产特征的有（）。
不可移动性
耐用性
异质性
高价值性
75．、面谈时需要向客户收集的信息一般包括（ ）。
事实性信息
基础信息
判断性信息
特别信息
76．传统教育投资工具主要包括（）。
个人储蓄
购买定息债券
购买人寿保险
购买股票
77．境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品，有以下几个显著特点：（ ）。
获利空间大
本金有保障
流动性差
对专业知识要求高
78．个人银行理财产品的特点是（ ）。
收益稳定，风险较小
同质性
异质性
综合性和多样性
79．艺术品投资的种类主要有（）。
书画艺术品
陶瓷艺术品
古典家具
古钱币
80．制定退休计划常见的误区有（）。
计划开始太迟
计划开始太早
对收入和费用的估计太过乐观
投资过于保守
81．个人证券理财的作用可以概括为八个字：规避风险、获取收益。（）
对
错
82．股票是一种较为激进的证券理财产品。（）
对
错
83．分红保险的分红率较高。（）
对
错
84．净风险保额越大，说明保险公司承担的风险越大，给付成本越大。（）
对
错
85．个人外汇结构性存款的条款具有灵活性。
对
错
86．房地产投资资本的流动性差。
对
错
87．、房地产投资直接投资回收期短。（）
对
错
88．财务策划方案最终要以电子文档的形式表现出来并发给客户。（）
对
错
89．艺术品投资流通性好。（）
对
错
90．投资连接保险具有保障和投资双重功能。（）
对
错
91．银行理财产品的收益与风险，始终是投资者个人关注的问题。
对
错
92．万能人寿保险最显著的特点是保费不可变。
对
错
93．信托财产具有独立性。
对
错
94．有限责任是信托的另一重要基本特征。（）
对
错
95．我国目前已经开设了财产监护信托产品。（）
对
错
96．银行储蓄用于长期投资贬值较大。（）
对
错
97．公司发行债券的目的，主要是为了筹措短期性资金。（）
对
错
98．证券理财产品的风险性越高，收益性越弱。
对
错
99．股票受企业经营风险的影响最大，基金和公司债券所受影响相对小一些。
对
错
100．生存保险的保险金可以一次性给付，也可以分期给付。
对
错
101．艺术品投资流通性好。
对
错
102．不同房地产之间存在市场可替代性。（）
对
错
103．传统教育投资工具的优点是风险相对较低和有稳定的收入。（）
对
错
104．交易所基金是一种基金份额可变的基金运作方式。（）
对
错
105．分红保险是世界寿险市场上的主流产品。（）
对
错
106．衍生工具具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
对
错
107．财务策划方案最终要以电子文档的形式表现出来并发给客户。
对
错
108．个人外汇结构性存款的条款具有灵活性。（）
对
错
109．艺术品投资容易受到政治的影响。（）
对
错
110．教育投资更注重投资的安全性。（）
对
错
111．定息债券的投资成本低于个人储蓄的方式。
对
错
112．一般而言，教育规划并不鼓励家庭采用风险太高的投资工具。
对
错
113．基本养老保险的一个特点是：收入越高，替代率越高。（）
对
错
114．基本养老保险是国家强制实施的一种养老保险制度。（）
对
错
115．美国是信托的发源地。（）
对
错
116．在个人外汇理财产品的开发设计方面，中资银行比外资银行在人才、技术方面拥有更强的实力。
对
错
117．艺术品投资比较好保管。（）
对
错
118．股票受企业经营风险的影响最大，基金和公司债券所受影响相对小一些。（）
对
错
119．证券理财产品的风险性越高，收益性越弱。（）
对
错
120．万能人寿保险最显著的特点是保费不可变。（）
对
错
121．分红保险的灵活性较好。（）
对
错
122．货币市场工具风险相对较小，投资回报率也相对较低。
对
错
123．基本养老保险是国家强制实施的一种养老保险制度。
对
错
124．城市化水平越高，地价越高。（）
对
错
125．人民币可以直接进行个人实盘外汇交易。（）
对
错
126．随着银行业竞争加剧，即使是同一种银行理财产品，可能也会给个人带来不同的收益效应。（）
对
错
127．金融投资理论一般认为，投资收益和投资风险呈负相关关系。（）
对
错
128．我国目前的养老保障体制实行的是现收现付制。（）
对
错
129．投资连接保险设置独立的投资账户。（）
对
错
130．传统的外币储蓄存款风险较大。（）
对
错
131．储蓄现在已经不是我国居民个人进行财富积累的主要方式。（）
对
错
132．古钱币收藏是面向大众的一项短平快的投资项目。（）
对
错
133．生存保险的保险金可以一次性给付，也可以分期给付。（）
对
错
134．一般而言，教育规划并不鼓励家庭采用风险太高的投资工具。
对
错
135．基本养老保险的一个特点是：收入越高，替代率越高。
对
错
136．古钱币收藏是面向大众的一项短平快的投资项目。
对
错
137．房地产投资资本的购买力价值不易损失。（）
对
错
138．编制现金流量表的第一步是确认客户所有的现金来源。（）
对
错
139．定息债券的投资成本低于个人储蓄的方式。（）
对
错
140．货币市场工具风险相对较小，投资回报率也相对较低。（）
对
错
141．个人财务规划师在提供建议时对投资报酬率等财务指标应该给出明确的承诺。
对
错
142．目前，我国个人信托产品主要以资金信托为主。
对
错
